Как поясняет ведомство, в ходе международного расследования была выявлена схема мошенничества с возвратом средств (refund fraud). Смысл метода в том, что на торговых интернет-платформах необоснованно — с использованием заведомо ложной информации или с нарушением законного порядка — запрашивали и/или получали возврат денежных средств за товары или услуги. В результате был нанесен значительный финансовый ущерб некоему иностранному платежному учреждению.
Чтобы затруднить отслеживание происхождения средств, мошенники осуществляли структурированные транзакции на платформах криптовалют, интегрируя средства, полученные преступным путем, в экосистему цифровых активов.
Госполиция отмечает, что участники этой сети действовали как организованная преступная группа, целенаправленно вербуя и обучая «денежных мулов», а также организовывая в различных юрисдикциях оборот «грязных» денег.
В 2025 году во время скоординированной операции правоохранительные органы Латвии и Украины задержали причастных к описываемой схеме. Удалось идентифицировать в общей сложности 300 специально обученных «денежных мулов» и связанных с ними лиц, включая вербовщиков и организаторов финансовых потоков. Большинство — граждане Латвии.
Большинство подозреваемых латвийцев — молодые люди в возрасте от 18 до 20 лет. Установлено, что для совершения преступления их завербовали в социальных сетях.
В декабре этого года полиция провела масштабные обыски, в ходе которых изъяла различные устройства и средства связи с данными о планировании финансовых схем и конфиденциальной коммуникации в зашифрованных приложениях.
В связи с произошедшим Госполиция возбудила уголовный процесс о легализации средств, полученных преступным путем в крупном размере или организованной группой, о незаконном использовании чужого финансового инструмента или платежного средства, если оно совершено в крупном размере или организованной группой, а также о получении, перемещении или распространении таких данных, которые дают возможность незаконно использовать финансовый инструмент или платежное средство.
Нацполиция Украины же возбудила расследование по факту мошенничества, совершенного организованной группой в крупном размере. Параллельно она ведет расследование легализации средств, полученных преступным путем.
Госполиция подчеркивает: решение о привлечении к уголовной ответственности каждого подозреваемого будет принято, исходя из его фактической роли и степени вовлеченности. За наиболее тяжкое из упомянутых преступлений предусмотрено лишение свободы на срок от трех до 12 лет, с конфискацией имущества или без конфискации имущества, и пробационный надзор на срок до трех лет или без него.
В управлении Госполиции по борьбе с экономическими преступлениями подчеркивают: «Участвующие в этой схеме «денежные мулы» не являются случайными или введенными в заблуждение участниками. Это сознательно вовлеченные и функционально значимые элементы международных преступных структур, обеспечивающие оборот и маскировку преступных средств. Эта операция подтверждает, что и «денежные мулы», и их вербовщики и организаторы финансовых потоков идентифицируются и привлекаются к уголовной ответственности независимо от занимаемой роли или иерархического уровня в преступной сети».
Также ведомство призывает население никогда не передавать третьим лицам свои банковские карты, PIN-коды или данные доступа к банковским счетам, не принимать предложения «легкого заработка» без заключения трудового договора — особенно те, которые связаны с открытием счетов, приемом платежей или переводом чужих финансовых средств, а также незамедлительно сообщать Госполиции о попытках вербовки в качестве «денежных мулов».
