В Латвии
Rus.Delfi.lv
В денежных схемах нелицензированных казино использовались как минимум 24 эстонских предприятия, владельцы или директора которых являются жителями Латвии, сообщает портал Lsm.lv со ссылкой на передачу Латвийского радио Atvērtie faili.
В схеме задействованы десятки зарегистрированных в Эстонии фирм, сообщает портал. Их владельцы и директора находятся в Латвии, а для денежных переводов они используют платежные учреждения в Литве, Польше и других странах. Каждый участник этой цепочки — владельцы фирм, нотариусы и финансовые посредники — скорее всего, даже не знает, что цель операций заключается в сокрытии незаконно полученных средств.
Журналистам Латвийского радио и эстонской газеты Aripaev все-таки удалось встретиться с владельцами нескольких фирм и уговорить их рассказать, как они стали собственниками предприятий. Взамен им пообещали не раскрывать их личности.
Обычно возможность заработать несколько сотен евро предлагал друг или родственник. Затем некий человек сопровождал будущего владельца фирмы к нотариусу, где заверялась доверенность на гражданина Эстонии. В другом случае документы у нотариуса уже были подготовлены, а после подписания будущий владелец фирмы передал их курьеру.
После этого ему время от времени требовалось подписывать документы предприятия. Общение с организаторами этой работы происходило в Telegram. Эти люди ничего не знали о повседневной деятельности фирм. Они удивились, когда узнали от журналистов, что эти предприятия причастны к отмыванию денег.
Lsm.lv сообщает, что Европа является одним из крупнейших рынков азартных игр в мире, а онлайн-гемблинг особенно популярен в богатых странах Северной Европы и Великобритании. Поэтому этот регион привлекателен и для нелицензированных казино.
Бизнес онлайн-гемблинга в европейских странах жестко регулируется. Чтобы интернет-казино могло принимать ставки игроков, оно должно получить лицензию, зарегистрироваться и платить налоги отдельно в каждой стране. Деятельность казино не регулируется общеевропейскими законами, однако во всех странах действуют единые требования, направленные на предотвращение отмывания незаконно полученных средств.
Четверть рынка является нелегальной, сообщает портал. В основном зарегистрированные в офшорах фирмы, имеющие лицензии на организацию азартных игр, выданные на Кюрасао, Анжуане или в другой экзотической стране, ориентируют свои услуги на игроков из Скандинавии, Великобритании и других богатых стран Западной Европы.
Услуги нелицензированных казино являются незаконными, поэтому банки, учреждения электронных денег и системы карточных переводов Visa и MasterCard не имеют права их обслуживать. Чтобы обойти эти ограничения, нелицензированные казино используют схемы легализации денег, сообщает портал. Самое важное звено — первое. Деньги, которые игрок заплатил за виртуальные игровые фишки, необходимо замаскировать в платежных системах под операцию другого типа.
Как и в других схемах легализации средств, фирмы, отмывающие доходы от нелегальных азартных игр, должны выглядеть как обычные предприятия, поэтому им выгодно регистрироваться в одной из европейских стран, пишет Lsm.lv. Кроме того, удобно задействовать как можно больше стран, поскольку это затрудняет контроль и расследование.
Регистрация предприятия в ЕС с доступом к единому рынку блока, налог на прибыль в размере 0% для реинвестированной прибыли и цифровое управление предприятием — преимущества работы фирм в Эстонии. Однако главное преимущество — возможность дистанционной регистрации в течение нескольких дней. Иностранцу необходимо у нотариуса в своей стране оформить доверенность на гражданина Эстонии, который сможет уладить в Эстонии необходимые формальности.
Такие доверенности у нотариусов оформляли все владельцы фирм из Латвии. В том числе 13 из примерно 20 доверенностей были заверены одним нотариусом — Ингуной Бобровской. Владельцы фирм приходили к ней в разное время — с 2023 года до лета прошлого года.
Бобровска указала, что 13 одинаковых по содержанию доверенностей за два с половиной года не вызвали подозрений, поскольку всего за это время ее бюро заверило более 3500 подобных документов. Другие нотариусы также отказались предоставлять какую-либо информацию, пишет портал.
Новые фирмы обязаны сообщать банкам и другим платежным учреждениям, каким бизнесом они будут заниматься. Каждой сфере в системах карточных переводов соответствует собственный код. У азартных игр это 7995. Однако фирмы указывали другие коды, в основном связанные с информационными технологиями и торговлей.
Портал пишет, что отсутствие кода азартных игр позволяло платежам казино выглядеть как обычные покупки и тем самым обходить ограничения, которые платежные учреждения и карточные системы применяют к операциям, связанным с азартными играми.
Портал также сообщает, что в одном из платежных учреждений агентом, который рекомендовал или приводил туда эти недавно созданные фирмы, была латвийская финансово-технологическая компания Fyst. В латвийском регистре есть две компании, в названии которых присутствует слово Fyst. Обе были созданы несколько лет назад. Фирму Fyst владельцы ликвидировали год назад, однако Fyst Tech по-прежнему действует. В обеих компаниях истинным выгодоприобретателем является гражданин Франции Жереми Годреш, а единственным членом правления — адвокат Андрей Никифоров.
Адвокат категорически отрицает какую-либо связь компании с зарегистрированными в Эстонии фирмами и организаторами азартных игр. "Fyst Tech не открывает счета и никогда не выступала посредником при их открытии. Упомянутые эстонские предприятия не были ее клиентами или деловыми партнерами. Fyst Tech SIA не оказывает и не оказывала платежных услуг никому, в том числе онлайн-казино", — утверждает Никифоров. Аналогичный ответ был получен и от Годреша.
Он поясняет, что компания Fyst Tech разработала технологию шлюза для электронных платежей. Именно поэтому фирму в свое время приобрел гражданин Франции Годреш, однако сейчас он готовит ее к ликвидации.
Утверждение обоих представителей компании о том, что фирма никогда не выступала посредником при открытии счетов, противоречит не только доказательствам, имеющимся у латвийских и эстонских журналистов, но и описанию услуг, опубликованному самой компанией на ее сайте в 2024 году. Сейчас это описание изменено.
Во фрагменте опубликованной на сайте фирмы в 2024 году информации говорится: "Мы открываем вам путь к простым банковским переводам B2B, открытию счетов и предоставляем консультации по платежным технологиям. Мы обеспечиваем своим клиентам доступ к уникальной сети решений для обработки карточных платежей, банковских платежей и альтернативных способов оплаты".
В социальных сетях до сих пор сохранились публикации, на которых представители компании со стендом Fyst участвуют в выставках в сфере азартных игр, спортивных ставок, платежей и Fintech, то есть финансовых технологий.
В распоряжении латвийских и эстонских журналистов имеются документы о переводах игроков нескольким подставным компаниям через различные платежные учреждения. Счета двух эстонских фирм — Nobimatica и Webstorm — были открыты в латвийском Industra Bank .
Деньги от игроков поступали на них в 2021 году. В тот момент владельцами компаний были граждане Украины. С 2022 года оба предприятия принадлежат Артему Чуркину из Латвии.
Затем эти деньги переводились в эстонское учреждение электронных денег Muvon. Фирмы с таким названием зарегистрированы в Эстонии, Канаде и Латвии. В Регистре предприятий Латвии указано, что владелицей фирмы является Алина Строгонова. Она также связана с компаниями в Канаде и Эстонии. В письменном ответе Строгонова отрицает, что эти фирмы причастны к каким-либо незаконным действиям.
Руководитель отдела маркетинга и коммуникаций Industra Bank Иева Зауэре ответила, что в соответствии с требованиями нормативных актов Industra Bank не имеет права раскрывать и комментировать информацию о том, является или являлось ли конкретное физическое или юридическое лицо клиентом либо партнером банка. Банк также не раскрывает информацию об операциях клиентов и проведенных проверках. Зауэре добавляет, что банк не имеет права сообщать, информировал ли он об этих операциях Службу финансовой разведки (FID). При этом она подчеркивает, что банк тщательно соблюдает требования закона по изучению клиентов и надзору за операциями.
FID также запрещено раскрывать, получала ли служба какие-либо сообщения от банков и какие именно.
Глава Управления по предотвращению отмывания денег Банка Латвии Кристап Марковскис также указал, что нельзя раскрывать, заметил ли Industra Bank платежи игроков казино на счета эстонских фирм и сообщил ли о них FID. Марковскис также не раскрывает, попали ли эти операции в поле зрения Банка Латвии.
Исполнительный директор Латвийской ассоциации лицензированных азартных игр Лига Лице сообщила, что в 2025 году объем легального рынка азартных игр в интернете составлял около 171 млн евро. Исследование показывает, что объем нелегального рынка достигает 62 млн евро. Исследователи подсчитали, что к 2030 году сумма неуплаченных Латвии налогов от деятельности нелегальных казино составит 90 млн евро.
Заместитель директора Управления надзора за нефинансовым сектором Службы государственных доходов (VID) Сигне Бирне рассказывает, что VID пытается бороться с нелегальными операторами и блокирует их сайты. С 2014 года, когда вступило в силу регулирование о блокировке нелегальных сайтов, было принято 4176 решений. Сейчас они касаются 597 организаторов и посредников. Для поиска нелегальных предложений VID использует специальные программы, а также сотрудничает с банками и интернет-операторами.
Читайте Delfi в Facebook , Instagram и Telegram !
